前几天同学聚会，老周端着酒杯跟我吐槽，说自己炒股3年，手机里装了3个行情软件，自选股里躺着42只股票，每天开盘就跟打仗似的——一会儿看新能源板块飘红，赶紧切过去看自己的那只有没有跟涨；一会儿又刷到消费股出了政策利好，忙不迭去翻持仓里的两只白酒股；下午看到半导体板块跳水，又慌慌张张去查自己手里的芯片股有没有踩雷。
“每天眼睛都盯酸了，晚上还得花两小时研究每只股的财报、新闻，结果呢？去年亏了快20万，今年至今还是绿的。”老周叹着气说，“我总觉得多关注几只，总能碰到牛股，怎么反而越忙越亏？”
实则老周的遭遇，是90%散户的通病——总以为“广撒网才能多捕鱼”，却忘了炒股不是逛菜市场，选的股越多，精力越分散，最后反而连一只股的脾气都摸不透。我炒股10年，前5年也犯过同样的错，最多时自选股里有50多只股，最后不仅没赚到钱，还差点把工作都耽误了。直到后来跟着一位老股民学了“少而精”的逻辑，才慢慢扭亏为盈，目前自选股里常年就2-3只股，反而比以前轻松不少，收益也稳了。
今天就跟大家聊聊这个反常识的炒股逻辑：关注的股票越少，越容易赚钱。不是我瞎编，而是有实实在在的经历和逻辑支撑，看完你可能会重新思考自己的炒股方式。
一、我曾盯着50只股“瞎忙”，直到亏光半年工资才醒悟
2015年牛市尾巴，我跟风进了股市。那时候不懂什么技术分析，也不知道估值逻辑，就听同事说“这只股有题材”“那只股要涨停”，然后一股脑往自选股里加。最多的时候，我的同花顺自选股分了5个板块：新能源、消费、医药、科技、周期股，每个板块都有10只左右的股。
每天早上9点半开盘，我就把手机架在电脑旁，左手敲键盘看工作文件，右手拿手机刷行情。只要看到自选股里有哪只飘红超过3%，就赶紧点进去看分时图，琢磨着要不要加仓；要是哪只跌了2%，又开始焦虑“是不是该割肉”。有一次上班时，我手里的一只医药股突然跳水，我盯着屏幕慌了神，连领导叫我汇报工作都没听见，最后被批了一顿。
晚上下班回家，我还得花3个小时“做功课”：先看每只股的当日K线，再翻券商研报，然后刷财经新闻，看有没有跟自己持仓相关的政策。有时候看到某只股出了利空消息，哪怕已经晚上11点了，也会爬起来打开电脑查资料，越查越焦虑，常常失眠。
可就算这么“努力”，我的收益却惨不忍睹。2018年熊市，我手里的12只股有9只跌超30%，其中一只科技股从18块跌到6块，我扛了半年，最后还是割肉离场，光这一只就亏了4万多，相当于我当时半年的工资。
那段时间我特别迷茫：为什么我花了这么多时间和精力，反而亏得比那些“躺平”的人还多？直到后来认识了老陈，才清楚问题出在哪。
老陈是我家楼下小卖部的老板，平时看着挺悠闲，每天守着店看看报纸，偶尔刷下行情软件。有一次我去买烟，看到他手机屏幕上的自选股里只有2只股，就好奇地问他：“陈叔，你就看两只股啊？不怕错过牛股吗？”
老陈笑了笑说：“小伙子，我炒股20年，前10年跟你一样，自选股里几十只股，每天忙得脚不沾地，结果亏了不少。后来我想通了，人的精力是有限的，就像我守着这个小卖部，要是同时再开3个店，我肯定顾不过来，最后哪个店都赚不到钱。炒股也一样，你盯着50只股，能记住每只股的主营业务吗？能知道它的市盈率、市净率在行业里是什么水平吗？能分清它的利好利空是短期还是长期吗？”
老陈的话像一盆冷水，浇醒了我。我回头想想，自己虽然盯着50只股，但真正能说清主营业务的，也就10来只；能记住近期财报数据的，不超过5只；至于行业逻辑、竞争格局，更是一知半解。大多数时候，我买股卖股都是跟着情绪走，看到涨了就追，看到跌了就割，跟“瞎蒙”没区别。
从那后来，我开始精简自选股。先是把明显业绩差、题材炒作的股删掉，然后把行业不熟悉的股剔除，最后只留下3只：一只消费股、一只医药股、一只新能源股。这三只股都是我能说清主营业务、能看懂行业逻辑的，列如消费股，我知道它的产品在超市里卖得怎么样，每年的营收增长大致在什么范围；医药股，我能看懂它的研发管线和主要产品的市场份额。
没想到，精简之后反而变轻松了。每天不用再盯着几十只股看，只需要花半小时看这三只股的行情，晚上花1小时研究它们的新闻和财报就够了。更重大的是，由于对这三只股足够了解，我不再像以前那样慌慌张张追涨杀跌。列如2020年疫情初期，消费股跌了15%，要是以前我肯定割肉了，但那次我知道它的线下门店虽然暂时关门，但线上销售在增长，而且公司现金流充足，扛得住短期压力，所以就没动。后来这只股不仅涨回来了，还创了新高，我靠它赚了不少。
二、为什么“少而精”能赚钱？3个底层逻辑，比“多而杂”靠谱10倍
可能有人会问：“自选股少了，万一错过牛股怎么办？”实则你仔细想想，A股有4000多只股票，就算你自选股里有100只，能碰到牛股的概率也很低；反而由于精力分散，就算碰到牛股，也可能拿不住，或者在其他股上亏的钱，比牛股赚的还多。
我总结了一下，“关注的股票越少，越容易赚钱”，背后有3个底层逻辑，比“多而杂”靠谱得多：
1. 精力有限，能把1只股研究透，比泛泛看100只强
人的精力就像一桶水，要是你把水倒进100个杯子里，每个杯子里的水都少得可怜；但要是只倒进2-3个杯子里，每个杯子都能装满。炒股也是一样，你把精力花在1只股上，能把它的方方面面都研究透；但要是花在100只股上，每只股都只能看个皮毛。
我有个朋友老杨，是做家电行业的，他炒股就只看家电板块的3只龙头股。由于他本身就是做这个行业的，知道哪家公司的渠道强、哪家的研发投入多、哪家的库存压力小。有一次，他去参与家电展会，发现某家公司的新款洗衣机卖得特别火，回来就加仓了这只股。后来这家公司的半年报显示，洗衣机业务营收增长了40%，股价也跟着涨了25%，老杨赚了一笔。
要是老杨像老周那样，同时看40多只股，就算他知道家电股的消息，也可能由于忙着看其他板块的股，而错过加仓的机会；就算加了仓，也可能由于对其他股的操作失误，把这笔钱亏掉。
2. 了解越深，越能扛住波动，不会被短期行情“洗出去”
炒股最怕的就是“追涨杀跌”，但为什么许多人会犯这个错？就是由于对股票不够了解，看到短期下跌就慌，看到短期上涨就贪，最后被行情“洗出去”。
我之前持有的那只医药股，2021年的时候由于政策调整，跌了20%。当时许多散户都在论坛里骂，说这只股“不行了”，纷纷割肉离场。但我由于一直跟踪这只股，知道它的核心产品并没有受到政策影响，而且公司正在研发的新药进展顺利，所以就没动。后来过了3个月，这只股不仅涨回了原位，还涨了10%。那些割肉的散户，就是由于对这只股不够了解，被短期波动吓住了。
相反，要是你手里有10只股，每只股都只了解个大致，一旦遇到行情波动，你根本不知道是该扛还是该卖。列如某只股跌了，你不知道是短期调整还是基本面出了问题，最后只能跟着情绪走，割在低点，追在高点。
3. 操作越少，犯错的概率越低，复利效应更明显
许多散户觉得“交易越频繁，赚的越多”，实则恰恰相反。炒股就像开车，你踩刹车和油门的次数越多，越容易出事故；操作越频繁，犯错的概率越高，手续费也越多，最后反而赚不到钱。
有数据显示，A股散户的年均换手率超过500%，也就是说，平均每个月就要把手里的股票换一遍。而机构投资者的年均换手率只有100%左右，比散户低许多。为什么机构能赚钱？不是由于它们比散户机智，而是由于它们操作少，犯错的概率低。
我之前自选股多的时候，平均每个月要交易5-6次，有时候甚至一天交易2次。光是手续费，一年就花了好几千。而且由于操作频繁，常常买在高点、卖在低点，列如某只股涨了5%，我就赶紧卖了，结果卖了之后它又涨了15%；另一只股跌了3%，我就割肉了，结果割了之后它又涨了回来。
后来自选股精简到3只，我平均每个月只交易1-2次，甚至有时候几个月都不交易一次。手续费省了不少，而且由于对股票足够了解，操作也更理性，很少再犯“追涨杀跌”的错。慢慢的，收益反而比以前高了。
三、怎么做到“少而精”？4个实操步骤，从“瞎忙”到“稳赚”
可能有人会说：“我也想精简自选股，但不知道该怎么选，也不知道选了之后该怎么操作。”别着急，我结合自己的经历，总结了4个实操步骤，帮你从“多而杂”的瞎忙，变成“少而精”的稳赚：
1. 先选行业：只选自己熟悉的，不懂的行业坚决不碰
选股票之前，先选行业。许多人之所以选了一堆股，就是由于什么行业都想碰，新能源、科技、医药、消费……结果哪个行业都不懂。实则你只要选1-2个自己熟悉的行业就够了，列如你是做教育的，就可以关注教育板块；你是做餐饮的，就可以关注消费板块。
我一个亲戚是开超市的，他就只关注消费板块的股票。由于他每天跟饮料、零食、日用品打交道，知道哪个品牌的销量好、哪个品牌在搞促销、哪个品牌的新品受欢迎。有一次，他发现某品牌的饮料在超市里卖得特别火，货架上常常断货，就去查了这家公司的股票，发现它的业绩一直在增长，就买了一点。后来这只股涨了30%，他赚了一笔。
相反，要是你不懂某个行业，列如你根本不知道半导体的“光刻机”是干嘛的，就别去碰科技股；你不知道“创新药”的研发周期有多长，就别去碰医药股。不然就算你买了，也不知道它的涨跌逻辑，最后只能瞎猜。
2. 再选股票：每个行业只选2-3只龙头，业绩差的直接淘汰
选好行业之后，每个行业只选2-3只龙头股。龙头股一般业绩稳定、竞争力强，就算行业波动，也比小盘股抗跌。而且龙头股的信息披露更规范，你能更容易查到它的财报、新闻，研究起来更方便。
怎么选龙头股？实则很简单，看3个指标：
– 营收和净利润：连续3年都在增长的，说明业绩稳定；
– 市场份额：在行业里排名前3的，说明竞争力强；
– 分红：每年都有分红的，说明公司愿意给股东回报，不是“铁公鸡”。
列如消费板块，你可以选家电、食品饮料的龙头；医药板块，你可以选创新药、医疗器械的龙头。选好之后，把它们加入自选股，其他的小盘股、题材股就别再看了。
3. 研究要“深”：把选中的股当成“自己的公司”来盯
选好股票之后，不是就完事了，而是要深入研究，把它们当成“自己的公司”来盯。怎么研究？我总结了3个要点：
– 看财报：每季度的财报都要仔细看，重点看营收、净利润、毛利率、现金流，这些数据能反映公司的经营情况；
– 看新闻：每天花10分钟看一下公司的新闻，列如有没有新产品发布、有没有合作项目、有没有政策影响；
– 看行业：关注行业的动态，列如行业增速、竞争格局、政策变化，这些都会影响公司的股价。
我目前盯的3只股，每只股的财报我都会打印出来，把关键数据标出来，对比上一季度的变化；每天早上都会刷一下公司的官网和财经新闻，看看有没有新消息；每个月都会看一份行业研报，了解行业的最新动态。虽然花的时间不多，但对这3只股的情况了如指掌，操作起来也更有底气。
4. 操作要“稳”：不追涨杀跌，设置好止盈止损
最后一步，就是操作要稳。许多人就算选对了股，也由于操作不当而亏钱，列如涨了一点就卖，跌了一点就割。实则只要你对股票足够了解，就不用频繁操作，设置好止盈止损就行。
怎么设置止盈止损？我有两个小技巧：
– 止盈：根据公司的估值来定，列如你觉得这只股的合理市盈率是20倍，要是涨到25倍，就可以卖一部分；
– 止损：要是公司的基本面没变化，只是短期下跌，就不用止损；要是基本面出了问题，列如业绩突然下滑、有重大利空，就果断止损。
列如我手里的那只消费股，我觉得它的合理市盈率是25倍，去年它涨到30倍的时候，我卖了一半，后来它又跌回25倍，我又买了回来。这样既锁定了收益，又没错过后续的上涨。
四、总结：炒股不是“比谁忙”，而是“比谁稳”
说了这么多，实则核心就一句话：炒股不是“比谁选的股多”，也不是“比谁操作频繁”，而是“比谁看得透、拿得稳”。
许多散户之所以亏钱，就是由于把炒股当成了“逛菜市场”，觉得选的股越多，机会越多，结果反而由于精力分散，连一只股的脾气都摸不透，最后只能被行情牵着鼻子走，追涨杀跌，越忙越亏。
而那些能赚钱的散户，往往都是“少而精”的践行者——他们只关注少数几只自己熟悉的股票，把精力花在研究上，而不是频繁操作上；他们能扛住短期波动，由于他们知道股票的价值；他们操作不多，但每次操作都有理有据，所以能稳赚。
我炒股10年，从最初的50只自选股，到目前的2-3只，最大的感悟就是：炒股就像种树，你不可能同时种100棵树，还指望每棵树都长得又高又壮；你只能选2-3棵好苗，用心浇灌，耐心等待，最后才能收获果实。
最后想问大家：你目前自选股里有多少只股票？你能说清每只股的主营业务和业绩情况吗？如果不能，不妨试试精简一下，也许会有不一样的收获。
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